中國網(wǎng)財經(jīng)7月24日訊 為進一步規(guī)范反洗錢和反恐怖融資(以下統(tǒng)稱“反洗錢”)監(jiān)管行為，中國人民銀行日前發(fā)布了《關于落實〈金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法〉有關事項的通知(征求意見稿)》（以下簡稱“《通知》”或“征求意見稿”），向社會公開征求意見，意見反饋截止時間為2025年7月30日。
該征求意見稿是對《關于落實〈金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)〉有關事項的通知》(銀辦發(fā)〔2014〕263號文印發(fā))進行的一次修訂。央行在征求意見稿的起草說明中解釋修訂《通知》的必要性時指出，因上位制度變化，需要根據(jù)現(xiàn)行的上位制度進行修改。
征求意見稿修訂的主要內容包括明確法人金融機構監(jiān)管分工，細化非法人金融機構反洗錢監(jiān)管要求；完善基于風險的反洗錢監(jiān)管工作要求；調整金融機構反洗錢信息報送要求等。
而在監(jiān)管分工方面，與2014年版的《通知》相比，征求意見稿中由人民銀行總行負責反洗錢監(jiān)管的法人金融機構名單從23家擴容至27家。具體而言，支付寶、財付通兩家第三方支付機構以及網(wǎng)聯(lián)清算有限公司為本次名單新增機構。同時，原名單中的銀聯(lián)被細分為中國銀聯(lián)和銀聯(lián)國際兩家獨立法人實體。
中國網(wǎng)財經(jīng)記者注意到，本次《通知》相關征求意見稿中由央行總行直接監(jiān)管的27家全國性法人機構，包括3家政策性開發(fā)性銀行、6家國有大行、9家頭部股份制銀行、2家證券公司、2家保險公司、3家清算機構，以及2家持牌支付機構。
征求意見稿中指出，中國人民銀行反洗錢部門根據(jù)實際情況對名單進行調整。
與此同時，對金融機構工作要求，《通知》相關征求意見稿提出更多細則要求，比如需及時報告重大風險事件，包括要求機構在發(fā)現(xiàn)本機構及從業(yè)人員、受益所有人涉及重大違法犯罪，客戶參與跨境或重大洗錢恐怖融資活動，公司治理及內控系統(tǒng)出現(xiàn)重大風險事件，或境外分支機構受到當?shù)胤聪村X監(jiān)管處罰等五類情形。
此外，金融機構須于每年1月底前提交經(jīng)主要負責人審簽的反洗錢年度工作報告，包括但不限于機構概況、反洗錢工作整體情況、洗錢和恐怖融資風險評估情況、洗錢風險管理情況、反洗錢工作配合情況、重大風險事件匯總、監(jiān)管項目后續(xù)整改進展，以及中國人民銀行反洗錢部門要求報送的其他情況。
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