11月9日，興業(yè)銀行發(fā)布公告稱，國家金融監(jiān)督管理總局已批準該行全資子公司興銀金融資產投資有限公司（以下簡稱“興銀投資”）開業(yè)，這也是我國首家股份制商業(yè)銀行金融資產投資公司（AIC）獲批開業(yè)。
從籌建到獲批開業(yè)僅半年時間
根據該批復，興銀投資注冊資本為人民幣100億元，注冊地為福建省福州市。后續(xù)興銀投資將依照有關規(guī)定辦理開業(yè)手續(xù)。
政策面上，今年3月5日，金融監(jiān)管總局曾發(fā)布《關于進一步擴大金融資產投資公司股權投資試點的通知》，將AIC股權投資范圍擴大至18個試點城市所在省份，在原有5家大型商業(yè)銀行AIC的基礎上，支持符合條件的商業(yè)銀行發(fā)起設立AIC。
5月7日，在國新辦發(fā)布會上，國家金融監(jiān)管總局局長李云澤透露，為更好地發(fā)揮股權投資對科技創(chuàng)新的支持作用，金融監(jiān)管總局將發(fā)起設立AIC的主體擴展至符合條件的全國性商業(yè)銀行，近日即將陸續(xù)批復，今日即將批復一家，推動加大對科創(chuàng)企業(yè)的投資力度。
當日，金融監(jiān)管總局官網披露，興業(yè)銀行(601166)關于申請籌建興銀金融資產投資有限公司的請示正式獲批。批復顯示，一是同意該行籌建興銀金融資產投資有限公司（名稱暫定）；二是要求該行應嚴格按照有關法律法規(guī)要求辦理籌建事宜，自批復之日起6個月內完成籌建工作；根據批復，在籌建工作完成后，興業(yè)銀行應按照有關規(guī)定和程序向國家金融監(jiān)督管理總局提出開業(yè)申請。
這也意味著，興業(yè)銀行AIC從獲批籌建到正式開業(yè)僅用了半年時間，可謂神速。
有業(yè)內人士分析表示，AIC股權投資試點的再次擴圍為商業(yè)銀行、AIC及實體經濟帶來多重利好。從長遠來看，AIC基金在金融領域中的探索，將引導更多優(yōu)質資源匯聚到科技創(chuàng)新領域，助推高端制造、新能源、新一代信息技術等重點領域的發(fā)展，提升產業(yè)競爭力和創(chuàng)新能力。
在政策推動下，在興業(yè)銀行獲批籌建AIC后，中信銀行(601998)、招商銀行(600036)兩家股份行在6月、7月先后獲批籌建AIC。
全新業(yè)務定位下AIC迎來擴容
銀行AIC誕生之初的主要任務是專注于銀行債權轉股權業(yè)務，股權直投業(yè)務還較小，因此盈利較為穩(wěn)定。
過往我國5家金融資產投資公司均為五大國有銀行旗下全資子公司。從最新的財報數據來看，農銀投資上半年實現凈利潤19.36億元，同比增長54.88%；同期建信投資、中銀資產和交銀投資凈利潤均同比降幅分別達到43.34%、43.20%和64.45%；而工銀投資凈利潤為27.09億元，與去年同期持平。
藍鯨新聞注意到，今年以來各家股份行對于AIC的設立都非常重視，甚至在業(yè)績會上有提及，背后與AIC的業(yè)務全新定位不無關系。
3月27日，招商銀行行長王良在業(yè)績發(fā)布會透露了AIC的申報進展，王良表示，對招行來說，設立AIC公司非常有意義。目前正處研究、論證過程中，此類事項需要經過董事會流程的審批，如有需要公告的信息會及時公告。
3月28日，興業(yè)銀行董事長呂家進在2024年度業(yè)績說明會上表示，興業(yè)銀行要用好相關政策，比如現在監(jiān)管推動資本計量高級法、AIC的設立等，興業(yè)銀行都在做積極準備，爭取取得新進展。
據了解，3家股份行AIC注冊資本均在100億元至150億元區(qū)間。其中，招商銀行AIC注冊資本為150億元，興業(yè)銀行、中信銀行均為100億元。
而從業(yè)務定位看，上述幾家銀行都表明將聚焦“服務國家戰(zhàn)略重點領域”，包括新興產業(yè)、科創(chuàng)企業(yè)及“專精特新”等領域。興業(yè)銀行在公告中指出，“興銀投資將依托專業(yè)化、市場化的債轉股及相關業(yè)務，加大支持科創(chuàng)企業(yè)與民營企業(yè)，通過優(yōu)化企業(yè)資本結構，有效降低杠桿率”。
股份制銀行的加入，進一步豐富了AIC市場的參與主體，增強了市場化債轉股的廣度與深度，隨著試點范圍擴大和經驗積累，未來金融資產投資公司的股權直投業(yè)務規(guī)模有望持續(xù)增長。
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