中信銀行北京高碑店支行專業(yè)識詐顯擔(dān)當(dāng) 成功堵截柜臺異常取現(xiàn)風(fēng)險

　　中信銀行北京高碑店支行在柜臺業(yè)務(wù)辦理中，成功堵截一起異常取現(xiàn)風(fēng)險事件，及時守護(hù)了客戶資金安全，以專業(yè)行動彰顯金融機(jī)構(gòu)反詐擔(dān)當(dāng)與服務(wù)溫度。

　　當(dāng)日，一位老年客戶前往支行柜臺，申請辦理定期存單提前結(jié)清并支取大額現(xiàn)金。辦理過程中，支行柜員嚴(yán)格落實(shí)業(yè)務(wù)盡職調(diào)查要求，主動告知客戶提前支取的利息損失，并細(xì)致詢問資金用途。溝通中，柜員從客戶表述中敏銳捕捉到異常線索，判斷此次取現(xiàn)存在涉詐風(fēng)險，第一時間將情況上報支行會計經(jīng)理。

　　為切實(shí)守護(hù)客戶資金安全，支行工作人員先耐心向客戶開展風(fēng)險提示與反詐勸阻，在征得客戶同意后聯(lián)系其家屬協(xié)助溝通。支行員工向家屬詳細(xì)說明情況后，家屬當(dāng)即加入勸阻行列，但客戶仍執(zhí)意取款。為進(jìn)一步阻斷風(fēng)險，支行聯(lián)系屬地民警介入處置。最終，經(jīng)銀行員工、客戶家屬與民警近一小時合力勸說，客戶最終認(rèn)清風(fēng)險，放棄取現(xiàn)，成功避免了資金損失。

　　此次風(fēng)險事件的成功處置，是中信銀行北京分行常態(tài)化反詐工作的成效彰顯，也是“專業(yè)研判+警銀聯(lián)動+多方協(xié)同”反詐模式的落地實(shí)踐。日常工作中，分行始終要求一線員工嚴(yán)守反詐防線，從交易細(xì)節(jié)、客戶行為中精準(zhǔn)識別風(fēng)險信號，第一時間啟動處置流程，以專業(yè)能力筑牢資金安全屏障。事后，客戶家屬專程致電支行表達(dá)感謝，對銀行的負(fù)責(zé)任態(tài)度與專業(yè)服務(wù)給予高度認(rèn)可，屬地民警也對支行的快速反應(yīng)和聯(lián)動處置能力予以肯定。

　　未來，中信銀行北京分行將持續(xù)強(qiáng)化員工反詐識別與應(yīng)急處置能力培訓(xùn)，不斷完善反詐防控機(jī)制，織密織牢金融反詐防護(hù)網(wǎng)，以更專業(yè)的服務(wù)、更嚴(yán)密的防控、更暖心的舉措，切實(shí)守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”，用金融力量為首都反詐工作和金融安全穩(wěn)定貢獻(xiàn)更多力量。

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