華創(chuàng)證券研報指出，中信銀行仍然保持量價質(zhì)的均衡發(fā)展，核心營收能力繼續(xù)增強，迎來營收增速拐點向上，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中向好。在中信集團金融全牌照賦能下，各項業(yè)務(wù)仍有向上發(fā)展空間。結(jié)合最新財報和當前的宏觀經(jīng)濟環(huán)境，該行調(diào)整此前盈利預測，預計25-27年中信銀行歸母凈利潤增速分別為3.0%、2.9%、5.0%（前值為2.4%、3.0%、4.1%）。考慮中信銀行近10年歷史平均PB在0.65X，而增量中長期資金增持銀行股推動PB估值回升，給予公司2026E目標PB 0.75X，對應(yīng)目標價10.58元，按照當前AH溢價比例1.20，H股合理價值9.70港元/股。中長期該行堅定看好公司在股份行中的競爭力，維持“推薦”評級。
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