中金公司研報指出，南京銀行預(yù)告2025年歸母凈利潤同比增長8.1%，對應(yīng)4Q25歸母凈利潤同比增長8.2%。資產(chǎn)規(guī)模維持較快擴張，得益于區(qū)位優(yōu)勢與自身綜合金融服務(wù)能力。營收增速進(jìn)一步加快，預(yù)計凈利息收入和凈手續(xù)費收入同比表現(xiàn)較好�？靾箢A(yù)告4Q25 末不良率季度環(huán)比持平于0.83%，撥備覆蓋率季度環(huán)比持平于313%，資產(chǎn)質(zhì)量指標(biāo)平穩(wěn)。較快的貸款增長之下我們預(yù)計資產(chǎn)減值損失同比增長，但幅度可控。維持目標(biāo)價13.04元，對應(yīng)0.8x2026e P/B和0.8x 2027e P/B，對應(yīng)25%上漲空間，維持“跑贏行業(yè)”評級。
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